根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）有关规定，现将本公司上海亚美国际咨询有限公司（以下简称“亚美咨询”）之间从事重大关联交易的有关信息披露如下：

 

一、交易对手情况

 

（1） 关联方基本情况

亚美咨询系注册于中国上海的一家咨询类公司，其企业类型为有限责任公司（外国法人独资）。注册资本为：美元114万。统一社会信用代码为：91310000607328969H。经营范围包括：企业管理咨询、商务信息咨询（金融信息除外）、市场营销策划；电子产品、家用电器、体育器材、户外用品、厨房用具、钟表及家具的延保服务和相关配套服务及相关的管理、咨询服务；办公设备租赁；以服务外包方式为客户提供数据处理业务；远程健康管理服务；健康咨询服务（不含诊疗服务）；电子产品、第一类医疗器械的批发和零售。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

 

（2） 与本公司关联关系说明

亚美咨询与本公司同属AIG集团成员公司，但相互间并无直接的控制或被控制关系，其全资股东为注册于新加坡的AIG APAC Holdings Pte. Ltd.。

 

二、关联交易类型及交易标的情况

 

（1） 关联交易类型

此项关联交易属于保险业务类。亚美咨询向本公司购买手机、数码类产品的产品延长保修责任保险。

 

（2） 交易标的基本情况

亚美咨询与苹果电脑贸易（上海）有限公司于2013 年9月6日签订了协议，约定向购买苹果设备的客户提供延长保修服务，其中亚美咨询承担延长保修的服务义务并负责向相关产品维修商支付维修费。亚美咨询就其在该协议项下须承担的支付责任向本公司投保责任保险。

 

三、交易协议的主要内容

 

（1）交易价格

本公司针对投保的各苹果产品型号厘定相应的承保单价，亚美咨询缴纳的总保险费等于各产品型号的销售数量乘以该产品对应的承保单价。鉴于之前保险期间内赔付水平及赔付率的变化双方按照协商约定后的保费费率完成续保。预估本保险期间内，承保的亚美咨询投保的产品延长保险责任保险的保险费总额为人民币97,031,876.47 元。

 

（2） 交易结算方式

 交易结算方式为按月结算保费。

 

（3）协议生效条件、生效日期、履行期限

 续保保单签发日期为2023年11月21日，承保期限自2023年9月10日0：00至2024年9月9日24：00止。

 

四、交易的定价政策

 

本公司对承保价格的厘定是基于被保险产品过往实际的风险状况以及对其未来风险的预期，预期利润率与本公司其他类似业务相比处于合理范围内。各被保险产品的承保单价系依照相关设备在本公司的全球延保理赔经验数据，另加预计交易税费、运营支持成本及预期利润率厘定。

 

五、交易决策及审议情况

 

（1）决策的机构、时间、结论

鉴于上一期保单即将到期时，双方除续保费率外其它续保条件均已达成一致，本公司关联交易管理办公室对上一期保单到期次日至续保保单签发前实施暂保的申请开展初审后，由董事会关联交易控制委员会于2023年8月31日进行审议，同意向董事会提交提案并建议批准。本公司董事会于2023年9月3日通过决议，批准了实施暂保的提案。

之后，本公司关联交易管理办公室对拟定续保保费费率进行初审后，由董事会关联交易控制委员会于2023年11月14日审议后，同意向董事会提交提案并建议批准。本公司董事会于2023年11月20日通过决议，批准该提案。

 

（2）审议的方式和过程

关联交易控制委员会召开视频现场会议，对关联交易的议案进行了审议。经关联交易控制委员会提议，我司全体董事通过书面传签表决方式，一致同意批准提案。

 

六、其他需要披露的信息

 

本项交易有利于本公司的长期业务发展及市场拓展，从而改善公司财务状况以及经营成果。

 

本公司承诺：已充分知晓开展此项交易的责任和风险，并对本公告所披露信息的真实性、准确性、完整性和合规性负责，愿意接受有关方面监督。对本公告所披露信息如有异议，可以于本公告发布之日起10个工作日内，向国家金融监督管理总局反映。

 

美亚财产保险有限公司

2023年12月7日